Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscherei-Prävention und Identitätsprüfung sind bei Billybets Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unseres Betriebes unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Billybets Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und unterstehen damit den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften dieses Lizenzgebiets. Das bedeutet konkret: Wir müssen die Identität unserer Spieler kennen, ungewöhnliche Transaktionsmuster erkennen und verdächtige Vorgänge an die zuständige Meldestelle weiterleiten. Diese Pflichten verhandeln wir nicht, denn sie schützen nicht nur uns, sondern auch Sie als Spieler.

Seit unserer Gründung 2024 führen wir ein internes Risikomanagement, das jede Transaktion nach festgelegten Kriterien bewertet. Unser Compliance-Team, angeführt durch die Geldwäscherei-Beauftragte (MLRO), dokumentiert alle Prüfentscheidungen und schult die Mitarbeitenden regelmässig in den geltenden Vorschriften.

• Kundenidentifikation vor der ersten Auszahlung
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen gemäss Lizenzvorgaben
• Regelmässige Schulung aller Mitarbeitenden

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können Prüfungen bei Überschreiten bestimmter Einzahlungsschwellen, bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder bei Hinweisen auf eine Drittnutzung des Kontos ausgelöst werden. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Adresse über die von Ihnen angegebenen Daten.

• Bei der Registrierung: Altersprüfung (18 Jahre) und Angabe korrekter persönlicher Daten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung
• Bei grösseren Transaktionen: erneute Überprüfung Ihrer Unterlagen
• Bei Auffälligkeiten: Ad-hoc-Prüfung durch unser Compliance-Team

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung verlangen wir drei Dokumenttypen. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein. Stimmen Angaben nicht überein, melden wir uns mit einer konkreten Nachfrage bei Ihnen.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost (nicht älter als drei Monate)
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Kontos

So läuft die Prüfung ab

In vier Schritten zur Verifizierung

Die Prüfung läuft digital und ohne Postweg ab. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, und unser Compliance-Team bearbeitet die Anträge in der Reihenfolge des Eingangs. In der Regel ist die Verifizierung innerhalb von 1 bis 3 Werktagen abgeschlossen; in eindeutigen Fällen dauert es oft nur wenige Stunden.

• Schritt 1: Laden Sie die Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch
• Schritt 2: Wir prüfen Vollständigkeit und Lesbarkeit innerhalb von 1 bis 3 Werktagen
• Schritt 3: Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis schriftlich, Ihr Auszahlungskonto wird freigeschaltet

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung, und wir speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriffsrecht. Nur befugte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser an zuständige Behörden, soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Nachweis der Geldquelle

Bei überdurchschnittlichen Einzahlungen oder auffälligen Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) bitten. Damit belegen Sie, dass die eingesetzten Mittel aus einem legalen Einkommen stammen. Diese Anfrage ist keine Unterstellung, sondern eine vorgeschriebene Prüfung, die bei unseren Auszahlungslimits von 5,000 CHF pro Tag beziehungsweise 20,000 CHF pro Monat häufiger relevant wird.

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Nachweise über Vermögensverkäufe. Die Unterlagen prüfen wir mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Ausweisdokumente. Bis zur Klärung kann die betroffene Transaktion zurückgehalten werden.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Automatisierte und manuelle Prüfungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es vergleicht Transaktionshöhe, Frequenz und Zahlungsweg mit Ihrem bisherigen Spielverhalten. Weicht ein Vorgang deutlich ab, prüft das Compliance-Team den Fall manuell, bevor Gelder bewegt werden. Ihnen entstehen daraus keine zusätzlichen Kosten: Wir erheben keine Gebühren für Ein- oder Auszahlungen.

Auszahlungen ordern wir grundsätzlich über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Das gilt für TWINT, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Banktransfer sowie die von uns unterstützten Kryptowährungen Bitcoin, Ethereum, Tether und Litecoin. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilig auf. Mindestauszahlung ist 20 CHF.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder unvollständig ein, halten wir die Auszahlung Ihres Guthabens an. Ein- und Spielfunktionen bleiben in der Regel offen, solange keine konkreten Hinweise auf Missbrauch vorliegen. Erhalten wir innerhalb von 30 Tagen nach Anfrage keine verwertbaren Unterlagen, schränken wir das Konto weiter ein und informieren Sie über die nächsten Schritte.

Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachregistrierung oder Geldwäscherei vor, sperren wir das Konto sofort. In solchen Fällen dürfen wir die Freigabe von Guthaben von einer vollständigen Klärung abhängig machen und sind bei begründetem Verdacht zur Meldung an die Behörden verpflichtet. Ein positives Guthaben wird nach erfolgreicher Klärung an Sie zurückgezahlt, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung pausiert, Konto bleibt eingeschränkt nutzbar
• Verdacht auf Missbrauch: sofortige Kontosperre und behördliche Meldung
• Verifizierung nachgeholt: Sperre wird aufgehoben und Auszahlung freigegeben

Dauer der Dokumentspeicherung

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen über die gesetzlich vorgeschriebene Frist hinaus auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen. Die Speicherung dient dem Nachweis, dass wir unsere Sorgfaltspflichten korrekt erfüllt haben, und ermöglicht es den Behörden, bei berechtigten Anfragen belegen zu können, wie die Mittel auf Ihrer Karte geflossen sind.

Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir personenbezogene Daten mit den üblichen technischen Mitteln. Ihr Recht auf Auskunft und Berichtigung bleibt während der gesamten Speicherdauer unberührt; eine Anfrage richten Sie jederzeit an [email protected].

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, die Registrierung mit korrekten Angaben genügt zunächst. Die vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei grösseren Einzahlungen oder bei Auffälligkeiten.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Billybets Casino?

In der Regel 1 bis 3 Werktage ab Eingang Ihrer vollständigen Unterlagen. Sind alle Dokumente lesbar und korrekt, erfolgt die Freigabe häufig schon nach wenigen Stunden.

Warum muss ich die Geldquelle nachweisen?

Bei überdurchschnittlichen Einzahlungen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir verpflichtet zu prüfen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Herkunft stammen. Lohnabrechnungen, Bankauszüge oder Steuerbescheide genügen als Beleg.

Kann ich über eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen laufen über die Zahlungsmethode Ihrer Einzahlung. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilig auf die betreffenden Methoden auf.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann halten wir Ihre Auszahlung an. Erhalten wir innerhalb von 30 Tagen keine verwertbaren Unterlagen, schränken wir das Konto weiter ein. Bei Verdacht auf Betrug oder Geldwäscherei sperren wir das Konto sofort.